מה תלמדו במאמר זה: דירוג חברות נוסטרו לשנת 2024
דירוג חברות נוסטרו הפך לאחד הנושאים החמים ביותר בקרב סוחרים ישראלים המחפשים את הפלטפורמה המתאימה לפעילות Prop Trading. במאמר זה נסקור שבע חברות נוסטרו מובילות, נבחן את היסטוריית התשלומים שלהן, את התוכניות החדשות שהשיקו ואת המחירים העדכניים — ונציג דירוג ברור שיעזור לכם לקבל החלטה מושכלת.
מהו מסחר נוסטרו ולמה חשוב לבחור חברה נכון?
מסחר נוסטרו (Prop Trading) הוא מודל שבו חברה מממנת סוחרים עצמאיים בהון שלה, ובתמורה מחלקת איתם את הרווחים. הסוחר עובר אתגר (Challenge) שמוכיח את כישוריו, ולאחר מכן מקבל גישה לחשבון מימון אמיתי. מודל זה פופולרי מאוד בקרב סוחרים ישראלים מפני שהוא מאפשר לפעול בשווקים הגלובליים עם הון גדול מבלי לסכן את ההון האישי.
עם זאת, לא כל חברות הנוסטרו שוות. ישנן חברות שמשלמות בעקביות, כאלה שמאריכות תהליכי משיכה ללא הצדקה, וכאלה שמשנות את חוקי המסחר שלהן ללא התראה מוקדמת. בחירה לא נכונה עלולה לגרום להפסד של דמי הרשמה, זמן יקר ותסכול רב. לכן, ביצוע השוואה מעמיקה לפני הכניסה לחברה היא צעד הכרחי לכל סוחר רציני.
חשוב להדגיש גם את עיקרון הפיזור: בדיוק כפי שבשוק ההון מומלץ לא לשים את כל הביצים בסל אחד, גם בעולם הנוסטרו מומלץ לפזר בין מספר חברות, להקטין סיכון ולמקסם הזדמנויות.
חברות S-Tier: MyFundedFutures ו-TakeProfit Trader — למה הן מובילות?
שתי החברות שקיבלו את הדירוג הגבוה ביותר הן MyFundedFutures ו-TakeProfit Trader, ולא בכדי.
MyFundedFutures מציגה היסטוריית תשלומים עקבית ומרשימה, עם מיליוני דולרים המשולמים מדי חודש לסוחרים. החברה אינה רק כלי למסחר — היא בונה קהילה. לאחרונה השיקה תוכנית תגמולים קהילתית ייחודית הכוללת הנחות וחבילות לסוחרים פעילים. בנוסף, הציגה שתי תוכניות חדשות ומעניינות: תוכנית Rapid EOD, שבה הסטופ לוס מתקדם רק בסוף יום המסחר ולא לאורכו — מה שמאפשר גמישות תוך יומית רבה יותר — ותוכנית Builder הזולה, המיועדת לסוחרים המתחילים את דרכם ורוצים להוכיח את עצמם בעלות נמוכה.
TakeProfit Trader עברה שינויים חיוביים משמעותיים שהעלו אותה לצמרת. כיום ניתן לעבור את אתגר הנוסטרו שלה תוך שלושה ימי מסחר בלבד, מה שמקצר דרמטית את הדרך לחשבון מימון אמיתי. בנוסף, החברה מציעה הנחה של 50% לכל החיים ואפשרות למשיכות יומיות ללא הגבלה — שילוב שהופך אותה לאחת המשתלמות בשוק. הגמישות הזו בתנאי המסחר ובתנאי המשיכות יוצרת יתרון תחרותי בולט.
חברות A-Tier: Lucid, FundedNext ו-BlueGuardian — ביצועים גבוהים עם הסתייגויות קלות
שלוש החברות שדורגו ב-A-Tier מציעות איכות גבוהה, אך כל אחת עם מאפיין ייחודי שכדאי להכיר לפני הכניסה.
FundedNext השיקה לאחרונה שתי תוכניות חדשות שמושכות תשומת לב: תוכנית Rapid Daily המאפשרת משיכות יומיות, ותוכנית Flex שמציעה חוקי עקביות גמישים במחיר אטרקטיבי. שתי התוכניות מייצגות ערך מצוין למחיר, ומתאימות לסוחרים שרוצים גמישות מבנית בניהול חשבונם. FundedNext ידועה גם בשקיפות שלה בנוגע לנתוני תשלומים, מה שמחזק את האמינות שלה בקרב הקהילה.
BlueGuardian היא ללא ספק הפתעת התקופה. החברה הציגה גידול משמעותי בתשלומים לסוחרים ובמקביל השיקה תוכנית Reserve חדשה עם תנאים תחרותיים מאוד: יחסי חלוקת רווח של 90/10 לטובת הסוחר, ואישור לסחור בזמן חדשות כלכליות — דבר שרוב חברות הנוסטרו אוסרות בתקופות של תנודתיות גבוהה. עבור סוחרים שמנצלים אירועי מאקרו ופרסומי נתונים כלכליים, BlueGuardian מציעה הזדמנות אמיתית.
Lucid Trading שמרה על מוניטין חיובי, ובעבר שילמה סכומים גבוהים במיוחד לסוחריה. עם זאת, העלאת מחירי התוכניות שלה בתקופה האחרונה הפחיתה במעט את האטרקטיביות שלה ביחס למתחרות. Lucid עדיין חברה טובה וראויה, אך הסוחר כדאי שיבחן היטב את עלות-תועלת לפני ההרשמה, ולהשוות ביחס לחברות אחרות בדירוג.
חברות B ו-C Tier: Apex Trader Funding ו-AlphaFutures — מתי הן מתאימות?
Apex Trader Funding היא חברה מוכרת ומבוססת שמשלמת בסופו של דבר לסוחריה. אולם, הדרך לקבלת התשלום אינה תמיד חלקה — החברה מוכרת בנטייתה להאריך תהליכי משיכה ולהעמיד תנאים שעלולים לסבך סוחרים שאינם מכירים היטב את מדיניותה. לכן, Apex מומלצת בעיקר לשני קצוות: סוחרים מתחילים לגמרי שרוצים ללמוד את הסביבה, וסוחרים מנוסים מאוד שיודעים בדיוק כיצד לנווט את התנאים. עבור כולם — כדאי לקרוא את האותיות הקטנות.
AlphaFutures התמודדה עם אתגרים משמעותיים בעקבות הפסקת תמיכה בפלטפורמת TradeOvat, מה שפגע בחוויית המשתמש ובקצב הצמיחה שלה. החברה עדיין מציעה תוכניות במחירים נוחים ומשלמת לסוחריה, אך הדינמיות שאפיינה אותה בעבר פחתה. בשלב זה היא מדורגת ב-C-Tier, אם כי שינויים עתידיים עשויים לשנות את התמונה.
עקרון הפיזור בעולם הנוסטרו — לקח מעולם ההשקעות
אחד העקרונות החשובים ביותר שמועברים לסוחרים בתחום הנוסטרו הוא עיקרון הפיזור. בדיוק כפי שמנהל תיק השקעות מנוסה לא ישים 100% מהנכסים במניה אחת, סוחר נוסטרו חכם לא ירכז את כל פעילותו בחברה אחת. הסיבות לכך מגוונות:
- סיכון תפעולי: חברות נוסטרו יכולות לשנות תנאים, להשעות חשבונות או אף להיסגר בהתראה קצרה.
- גמישות אסטרטגית: חברות שונות מציעות תנאים שונים — ניתן לנצל כל אחת בהתאם לסגנון המסחר.
- מיקסום הזדמנויות: תוכניות שונות מציעות יחסי חלוקת רווח שונים, ופיזור מאפשר למקסם את הרווח הכולל.
- עמידות בתנאי שוק משתנים: כשחברה עוברת תקופה קשה (כמו AlphaFutures), הפיזור מגן על הסוחר מפני השפעה מוחלטת על פעילותו.
גישה מומלצת היא לשלב לפחות שתי חברות מ-S-Tier או A-Tier כבסיס לפעילות, ואפשרית הוספת חברה שלישית בעלת תנאים ייחודיים (כמו BlueGuardian עם אישור מסחר בחדשות) כשכבת פיזור נוספת.
כיצד לבחור חברת נוסטרו — קריטריונים מעשיים לסוחר הישראלי
מעבר לדירוג הכללי, כל סוחר צריך להתאים את הבחירה לפרופיל האישי שלו. הנה הקריטריונים המרכזיים שכדאי לבחון:
- היסטוריית תשלומים: חפשו נתונים גלויים וניתנים לאימות. חברות שמפרסמות נתוני תשלומים חודשיים (כמו MyFundedFutures ו-FundedNext) מוכיחות שקיפות ואמינות.
- חוקי מסחר: בדקו האם מותר לסחור בחדשות, האם יש הגבלות על החזקת פוזיציות בין לילה, ומהו מבנה הסטופ לוס.
- תנאי משיכה: האם ניתן למשוך רווחים יומית? מה זמן העיבוד הממוצע? האם יש דמי עיבוד?
- יחס חלוקת רווח: הרוב מציעות 80/20 לטובת הסוחר, אך חברות כמו BlueGuardian מציעות 90/10.
- עלות האתגר: השוו מחירים בין חברות, אך זכרו שמחיר נמוך אינו תמיד שווה ערך — בחנו את התמורה הכוללת.
- תמיכה ושירות לקוחות: עבור סוחרים ישראלים, זמינות תמיכה בשעות המסחר האמריקאיות היא קריטית.
שאלות נפוצות
מה ההבדל בין חברות S-Tier לחברות A-Tier בדירוג חברות נוסטרו?
חברות S-Tier כמו MyFundedFutures ו-TakeProfit Trader נחשבות למיטב האפשרי מבחינת שילוב של תשלומים עקביים, חוקי מסחר גמישים ותנאי משיכה נוחים. חברות A-Tier כמו Lucid, FundedNext ו-BlueGuardian מציעות רמה גבוהה מאוד, אך עם הסתייגות קלה — כמו עליית מחירים, תוכניות חדשות שעדיין לא נבחנו לאורך זמן, או מבנה שמתאים פחות לכלל הסוחרים.
האם כדאי לפעול עם יותר מחברת נוסטרו אחת בו-זמנית?
בהחלט כן. עיקרון הפיזור הוא עקרון יסוד שמומלץ על ידי סוחרים מנוסים. פעולה עם שתיים-שלוש חברות במקביל מקטינה את הסיכון התפעולי, מאפשרת ניצול יתרונות שונים של כל חברה, ומגנה על הסוחר במקרה של שינוי תנאים חד-צדדי מצד חברה אחת.
מה היתרון של תוכנית Rapid EOD של MyFundedFutures על פני תוכניות רגילות?
בתוכניות נוסטרו רגילות, הסטופ לוס היומי "מתכווץ" ככל שהיום מתקדם ורמת ההפסד מתקרבת לגבול. בתוכנית Rapid EOD, הסטופ לוס מתקדם רק בסוף יום המסחר ולא לאורכו — מה שמאפשר לסוחר גמישות רבה יותר לנהל פוזיציות תוך יומיות מבלי לחשוש מסגירה אוטומטית מוקדמת. זה יתרון משמעותי לסוחרים שעובדים בסגנון תוך יומי אגרסיבי יותר.
למה Apex Trader Funding דורגה רק ב-B-Tier למרות שהיא חברה מוכרת?
Apex Trader Funding היא חברה שמשלמת בסופו של דבר לסוחריה, אך מוכרת בנטייתה להאריך ולסבך תהליכי משיכה. עבור סוחר שלא מכיר היטב את מדיניותה, הדרך לכסף עלולה להיות ארוכה ומתסכלת. לכן, למרות הוותק והמוניטין שלה, היא לא מתאימה כבחירה ראשונה עבור רוב הסוחרים.
מה הופך את BlueGuardian לחברה מעניינת במיוחד?
BlueGuardian בולטת בשני יתרונות ייחודיים: יחס חלוקת רווח של 90% לסוחר, ואישור לסחור בזמן אירועי חדשות כלכליות. מרבית חברות הנוסטרו אוסרות על מסחר בחדשות בשל הסיכון הגבוה, ולכן ההרשאה הזו פותחת הזדמנויות ייחודיות לסוחרים שמתמחים במסחר סביב אירועי מאקרו כמו נתוני תעסוקה, החלטות ריבית ופרסומי CPI.
האם דירוג חברות נוסטרו משתנה לאורך זמן?
בהחלט. עולם הנוסטרו דינמי מאוד — חברות משנות תנאים, מוסיפות תוכניות, מעלות מחירים או עוברות שינויים תפעוליים. AlphaFutures היא דוגמה לחברה שדורגה גבוה יותר בעבר ויצאה ממנה. לכן, חשוב לעקוב אחר עדכונים שוטפים, לקרוא ביקורות מעודכנות ולא להסתמך על דירוגים ישנים בלבד.
סיכום
דירוג חברות נוסטרו הוא כלי חיוני עבור כל סוחר שרוצה להפיק את המקסימום מפעילות ה-Prop Trading שלו. מהניתוח שהוצג עולה תמונה ברורה: MyFundedFutures ו-TakeProfit Trader מובילות את השוק בשילוב של אמינות, גמישות ותנאים נוחים. FundedNext, BlueGuardian ו-Lucid מציעות חלופות מצוינות עם יתרונות ייחודיים לכל סגנון מסחר. Apex ו-AlphaFutures ראויות לשקילה זהירה בהתאם לפרופיל הסוחר.
אם אתם רוצים להעמיק את הידע שלכם בעולם המסחר הנוסטרו, ללמוד כיצד לעבור אתגרים בהצלחה ולבנות אסטרטגיית מסחר רווחית ועקבית — מינוף פיננסי מציעה מסלולי לימוד מקיפים בהובלת מאור גנימה וסבסטיאן סיון. הצטרפו לקהילת הסוחרים הגדולה שלנו וקחו את המסחר שלכם לרמה הבאה.
רוצים ללמוד את זה מסודר, בחינם?
בקורס המסחר החינמי של מינוף פיננסי יש עשרות שיעורי וידאו בעברית, מדריכים להורדה ושבוע לייב שבו הצוות סוחר בחשבון דמו. ההרשמה בלי כרטיס אשראי.
רוצה ללמוד את זה לעומק?
במינוף פיננסי אנחנו מלווים סוחרים מהיסודות ועד למסחר על תיקי מימון (נוסטרו) בשיטת ICT / Smart Money. הכירו את ההכשרה המלאה או הצטרפו לקהילה שלנו בוואטסאפ.
המסחר בשוק ההון כרוך בסיכון. אין באמור המלצה או ייעוץ השקעות.